インベスターズトラストを検討中の方必見! 紹介者の見極め方を徹底解説

インベスターズトラスト(investors trust、ITA)の紹介者の見極め方を解説
インベスターズトラスト(investors trust,、ITA)に加入する際は、必ず紹介者経由で契約することになります。

以前はインベスターズトラストと直接契約ができましたが、現在は紹介者を通じて契約する方法がほとんどです。

しかし紹介者の中には、顧客目線ではなく自分の手数料欲しさに強引に勧誘する悪徳業者がいるのも現状。

そこで本記事では、インベスターズトラストを検討中の方に向けて、紹介者の見極めポイントや契約までの流れを詳しく解説していきます。

インベスターズトラスト(investors trust、ITA)は紹介者を通じて契約が基本

インベスターズトラスト(investors trust、ITA)と紹介者、契約者の関係
まずはインベスターズトラスト(investors trust、ITA)と紹介者の関係を解説していきます。

インベスターズトラストのみならず、海外投資(オフショア投資)やヘッジファンドなどを直接契約するケースはとても稀です。

厳密にいえばインベスターズトラストと直接契約することは可能ですが、問合せ先は全て海外で英語でのやり取りとなるため現実的ではないですよね。

そのため上記の図のように、インベスターズトラストと私たち契約者との間を仲介する形で紹介者が存在します。

紹介者の役割は契約の仲介をするだけではなく、マイページのアカウント登録や契約後のフォロー(積立金額の増額、減額など)多岐にわたります。

しかしネット上には紹介者という表記以外にも「IFA」や「代理店」と書かれています。

これらの違いがどこにあるのか、以下で詳しく説明します。

IFAや代理店は厳密には存在しない?

インベスターズトラスト(investors trust、ITA)に代理店やIFAは存在しない?
インベスターズトラスト(investors trust、ITA)は、日本の金融庁から認可を受けていません。

そのため原則として日本国内で営業活動が認められず、「保険の窓口」や「ほけんのぜんぶ」のように正規代理店を設置することは不可能です。

仮に「インベスターズトラストの正規代理店です」と名乗る方がいれば、それは違法行為を行っていることになります。

なおインベスターズトラスト自体は違法ではありません。

詳しくはで以下のページ書いてますので、興味がある方はチェックしてみてください。

>>インベスターズトラストは違法? 金融庁に電話で直撃してみた

ではなぜネット上では「IFA]や「代理店」と書かれているのでしょうか?

このことについて、筆者も気になったため特別にインベスターズトラストの社員の方に繋いで頂き確認してみました。

結論からいうと、インベスターズトラストとしては「IFA」や「代理店」という言い方はせず、紹介者と呼ばれる人は全て「イントロデューサー」で統一しているそうです。

インベスターズトラストとしての見解は、「IFA」や「代理店」というものは存在せず、契約の仲介や契約後のフォローを担当する方はイントロデューサー(紹介者)のみとなるとのこと。

ちなみにインベスターズトラストのイントロデューサー(紹介者)は日本に約700名いるようです。

確かに「イントロデューサー」といわれても何のことかわからないため、ネット上ではわかりやすくするために「紹介者」や「IFA」、「代理店」と書かれているのかもしれませんね。

なおインベスターズトラストのイントロデューサー(紹介者)登録を受けるには、税理士やPB協会認定書、FP、投資診断士など一定の資格が条件になっているそうです。

つまり素人では登録はできないということですね。

まとめると、インベスターズトラストでは「IFA」や「代理店」という呼び方はせず、すべてイントロデューサーで統一しており、これらの役割は違いはないということになります。

紹介者の見極める時の3つのポイント

インベスターズトラスト(investors trust、ITA)の紹介者の見極め方
日本国内には紹介者(イントロデューサー)が700名いると先述しましたが、残念なことに中には顧客目線ではなく自分の利益最優先で考えてしまう方も存在します。

具体的には無理に長期での積み立てを進めたり、積立金額を無理な金額に設定したりと顧客のニーズを無視した勧誘を行っている紹介者(イントロデューサー)も一定数いるとのこと。

また「evolution」や「S&P500インデックス」などの積立型の商品の契約の際、「契約後2年は頑張って積み立てして、3年目から減額や積み立てを停止をすれば大丈夫ですよ」いう方もいます。

しかしこれらの積立型の商品は、やむを得ない事情がない限り積立金額の減額や停止は避けた方がいいでしょう。

実際に公式HPにはS&P500インデックスの魅力である元本確保やロイヤリティボーナスの条件として以下のような記載があります。
インベスターズトラスト(investors trust、ITA)S&P500インデックス契約時の注意点
引用:インベスターズトラスト公式HP

つまり契約期間中に積立金額の減額や停止、一部解約をしてしまうとメリットのほとんどが失われてしまいます。

もし契約させることを最優先にし、顧客の利益を後回しにするような紹介者(イントロデューサー)であれば注意が必要です。

以下でインベスターズトラスト(investors trust、ITA)の契約の際、優秀な紹介者(イントロデューサー)を見極めるポイントを3つにまとめてみました。

  1. 紹介者の知識は充分か?
  2. デメリットを明確に回答できるか?
  3. 申込み後のフォロー体制

以下で詳しく説明していきます。

①紹介者(イントロデューサー)の知識は充分か?

インベスターズトラスト(investors trust、ITA)の紹介者(イントロデューサー)となるためには、税理士やFPなどの資格が条件となっています。

できればその資格が証明できる合格証などを見せてもらった方がいいですが、難しい場合は様々な視点から質問をして紹介者(イントロデューサー)の知識をチェックしてみましょう。

筆者もインベスターズトラストの契約の際に、紹介者(イントロデューサー)の方に必ず以下の2つの質問をしていました。

  • 国内の積立保険商品との違い
  • iDeCoやNISAと比較してどのようなメリットがあるか

インベスターズトラストの代表商品である「evolution」と「S&P500インデックス」は基本的に積立型の投資商品となります。

比較できる商品として、国内の保険会社が扱うような「積立型の保険商品」があります。

基本的にこれらの商品と「evolution」と「S&P500インデックス」の仕組みは同じですが、明確な違いとして定期的にもらえるボーナスや追加配分、そしてS&P500インデックスであれば元本確保などが挙げられます。

他にも日本政府が推し進める「貯蓄から投資へ」の流れを作るために設けられた制度である、iDeCoやNISAとの比較について確認してみるといいでしょう。

筆者はインベスターズトラストに契約するまでに何人もの紹介者(イントロデューサー)の方と面談しましたが、これをはっきりと答えらえる方は意外と少ない印象でした。

さらに投資といえば忘れがちな点が「手数料」や「税金」です。

特に税金については、海外投資ということもありしっかりチェックしておくべきでしょう。

筆者もFPとして活動していますが、税金は特に専門的な知識が必要で腕の見せ所だと思っています。

税金について正しくわかりやすく回答できる紹介者(イントロデューサー)は信じる価値がある、と言っても過言ではないはずです。

②デメリットを明確に回答できるか?

インベスターズトラスト(investors trust、ITA)は良くも悪くも海外投資であり、メリットがある一方でいくつかデメリットもあります。

例を出すのであれば「為替リスク」が挙げられるでしょうか。

為替リスクとは、為替の変動により受けるリスクでタイミングによっては運用益が出ていても日本円に換えた際に損失を受けることです。

たとえば25年間積み立てを行い、その拠出合計額が600万円とします(積立時の平均為替レートが1米ドル=100円と仮定)。

そして運用益が1万米ドル出て、トータル7万米ドル(1米ドル=100円なら700万円)の評価額となったとしましょう。

25年積み立てを行った後に、日本円に戻す時の為替レートが1米ドル=80円だとすると、日本円で受け取る金額は以下のようになります。

7万米ドル×80円=560万円

積み立てた金額が600万円に対し、為替レートの変化で560万円となり40万円の損失を受けてしまいました。

このようにインベスターズトラストにはデメリットもいくつか存在することをしっかりと理解しておく必要があるでしょう。

まずいらっしゃらないと思いますが、「インベスターズトラストに投資するデメリットはありません」という紹介者(イントロデューサー)の方がいれば疑ってもいいかもしれません。

③申込み後のフォロー体制

インベスターズトラスト(investors trust、ITA)は基本的に長期での契約となるため、契約後のフォロー体制は要チェックです。

契約書の書き方や、契約後に利用できるマイページの説明、evolutionであればファンド選びまでサポートしてくれる紹介者(イントロデューサー)が望ましいでしょう。

筆者もマイページの見方がわかりにくかったため、紹介者(イントロデューサー)の方に何度も確認しました。

インベスターズトラスト(investors trust、ITA)のマイページ
マイページでは現在の評価額の確認のみならず、ファンドの選択や変更、そして上記の画像のようなファンドの実績まで確認することができます。

筆者の担当の紹介者(イントロデューサー)の方は契約に際し、マイページの使い方まで事細かに説明して頂きました。

さらにevolutionの契約時に1点注意が必要です。

evolutionはインベスターズトラストが用意する数多くのファンドから自分で好きなものを選ぶことができます。

ある程度の知識がある人であれば問題ないかもしれませんが、初めて投資をする方などはファンド選択で困ることもあるでしょう。

実はこの時、ファンド選択を紹介者(イントロデューサー)に一任することもできます。

ただし、ファンド選びを一任すると多くの場合、紹介者(イントロデューサー)に対する手数料が発生します。

なお紹介者(イントロデューサー)によると思いますが、ファンド選びを一任する際に別途契約書を交わす場合があります。

筆者としては、紹介者(イントロデューサー)に手数料を支払うくらいなら自分でファンド選びをした方がいいかと思います。

せっかく得た利益から毎月手数料が引かれてしまうのはもったいないですからね。

ちなみに筆者のの方は、ファンド選びを無料で一緒に行ってくれました。このような良心的な紹介者(イントロデューサー)の方もいらっしゃいます。

筆者もFPですのでファンド選びに自信がないわけではありませんが、一応プロの意見も聞いてみたいということで相談させて頂きました。

インベスターズ(investors trust、ITA)の契約方法の流れを解説

インベスターズ(investors trust、ITA)の契約方法の流れを解説
それでは最後にインベスターズ(investors trust、ITA)に契約するまでの流れを解説していきます。

契約までの流れは以下のとおりです。

  1. 紹介者と面談
  2. 必要書類を用意
  3. ITAによる審査
  4. オンラインアカウント登録
  5. 運用開始

以下で詳しく解説していきます。

①紹介者と面談

冒頭でも触れたとおり、インベスターズトラストの契約をするためには、紹介者(イントロデューサー)を経由する必要があります。

その際、一度インベスターズトラストの詳しい説明を受けるために面談を実施してもらいましょう。

なお、ほとんどの紹介者(イントロデューサー)の方との面談は無料で実施されます。

ネット上の情報だけではなく、まずはインベスターズトラストを知り尽くしている紹介者(イントロデューサー)から説明を受けてみてください。

ちなみに筆者はインベスターズトラストの契約に際し、10名以上の紹介者(イントロデューサー)の方と面談を実施しました。

それぞれの方で説明の内容にほぼ相違はありませんでしたが、契約時や契約後のサポートなどは人により異っていました。

すでに知り合いなどから紹介を受けている方でも、複数の紹介者(イントロデューサー)の方と面談をされてみることをオススメします。

なお筆者のサポートをしてくれている紹介者(イントロデューサー)でしたら、私からお繋ぎすることは可能ですので気軽に下記の問合せフォームから連絡ください。

私から担当の方にお繋ぎし、面談を実施してもらうことができます。

>>イントロデューサー(紹介者)と面談希望の方はこちら

②必要書類を用意

紹介者(イントロデューサー)の方との面談が終われば、契約時に必要な書類を用意しましょう。用意する書類は以下の5つです。

  1. 海外積立申込書
  2. 身分証明書
  3. 署名証明書
  4. 住所証明書
  5. 運用委託書類

まず①は面談終了時にインベスターズトラストの契約を申し出ると、紹介者(イントロデューサー)の方から海外積立申込書という書類が渡されます。

インベスターズトラスト(investors trust、ITA)申込書

こちらは基本的に手書きでの記入が必要なため、ファイルを受け取り印刷して記入しましょう。記入事項は個人情報はじめ、契約する商品や契約年数、支払い方法などです。

続いて②身分証明書(政府機関発行で顔写真付き、有効期限内)を用意します。

たとえばパスポート、運転免許証、マイナンバーカードなどですね。

なおパスポート以外で身分証明書を提示する場合、別途③署名証明書という書類が必要になります。

インベスターズトラスト(investors trust、ITA)署名証明書
署名証明書は3.署名標本の「プラン参加者署名」の部分だけサインしてください。

一見、1.プラン情報の部分も記入が必要に思えますが、こちらは記入しないようにしましょう。筆者もこちらを記入してしまい、書き直しが発生してしまいました。

続いて④住所証明書ですが、②の身分証明書と重複利用ができないことに注意しましょう。

たとえば身分証明書で運転免許証を提示した場合、住所証明書は住民票を提示するなどして対応してください。

最後に⑤運用委託書類ですが、evolutionを契約し紹介者(イントロデューサー)に運用を委託する場合は必要となります。

こちらについてはevolution以外を契約、またはevolutionを契約しても自分でファンドを選択すれば用意する必要はありません。

③インベスターズトラストによる審査

必要書類が用意できれば紹介者(イントロデューサー)の方に提出を行いましょう。

こちらを提出するとインベスターズトラストで審査が行われます。ただ審査と言ってもほとんど方は審査は通るみたいです。

ではなぜ審査が行われるかというと、マネーロンダリング対策のためです。

特に年収の30%以上の掛金で契約すると疑われ、インベスターズトラストの担当者から連絡がくることもあります。

審査が通れば申込書に記入したメールアドレスに申込成立のメールが届きます。

④オンラインアカウントの登録

無事に申込みが行えれば続いてオンラインアカウントの登録に移ります。

こちらは紹介者(イントロデューサー)の方によりますが、自分で行う場合もあれば登録までサポートをしてくれることもあります。

インベスターズトラストは英語の表記が多いため、英語が苦手な方はなるべく紹介者(イントロデューサー)の方にサポートしてもらいながら行うことをオススメします。

オンラインアカウントに登録すると、インベスターズトラストの公式HPから契約状況や評価額などが閲覧できます。

インベスターズトラスト(investors trust、ITA)マイページ①
なおオンラインアカウントを登録すると、マイページにて支払い方法(クレジットカードの変更など)やファンドの変更などが行えるようになります。

⑤運用開始

evolutionを契約した場合は、オンラインアカウントに登録を行った後、ファンド選択を忘れずに行いましょう。なおS&P500インデックスの場合はファンド選択がないため、申込成立のタイミングで運用が開始されます。

evolutionの場合は、現在のポートフォリオをマイページにて確認することもできますよ。

インベスターズトラスト(investors trust、ITA)マイページ②

またマイページ内のドキュメントセンターより証券をダウンロードすることも可能です。こちらが契約書のような役割となります。

インベスターズトラスト(investors trust、ITA)の証券
アカウント登録を行い必ずダウンロードしておきましょう。

まとめ

インベスターズトラスト(investors trust、ITA)を契約される場合、イントロデューサーと呼ばれる紹介者を経由して契約することはご理解頂けたと思います。

ただし繰り返しになりますが、中には自分の利益優先で無理に長期かつ高額な積立金で契約させようとする紹介者(イントロデューサー)がいることも事実。

そのような紹介者(イントロデューサー)とはあっさり縁を切ってもいいと思います。

特に紹介者(イントロデューサー)は長い付き合いをしていきます。自信をもって信用できるか、まずは面談を実施してもらい見極めてみてください。

なお筆者の担当の紹介者(イントロデューサー)と面談をご希望の場合は、連絡頂ければ紹介可能です。

以下の問い合わせフォームより気軽に連絡してみてください。

>>イントロデューサー(紹介者)との面談希望はこちら